《个人搞山寨币是否违法的深度剖析》

近年来,随着区块链技术的兴起和比特币等加密货币的火爆，山寨币市场也如雨后春笋般涌现，山寨币通常是指模仿比特币等主流加密货币而创造出来的其他加密货币，在这个新兴领域中，不少个人看到了其中的利益，试图参与到山寨币的创作和推广中，个人搞山寨币是否违法成为了一个备受关注的问题，这不仅关系到个人的法律责任和经济利益，也影响着整个金融市场的稳定和安全，本文将从法律规定、监管政策、实际案例等多个方面深入探讨个人搞山寨币是否违法这一问题。

山寨币的定义与现状

山寨币的定义

山寨币是相对于比特币等主流加密货币而言的,它们通常在技术架构、算法设计等方面借鉴了比特币等的思路，但又有自己的特点和创新，一些山寨币可能只是简单地修改了比特币的代码，改变了一些参数，如区块生成时间、挖矿难度等；而另一些则可能采用了不同的共识机制或应用场景，莱特币（Litecoin）就是早期比较知名的山寨币之一，它在比特币的基础上进行了一些改进，提高了交易确认速度。

山寨币的市场现状

山寨币市场规模庞大且鱼龙混杂,有一些山寨币确实具有一定的技术实力和应用前景，吸引了不少投资者的关注；也有大量的山寨币存在欺诈、传销等问题，据不完全统计，目前市场上的山寨币数量已经超过数千种，而且还在不断增加，这些山寨币的价格波动剧烈，有的在短时间内价格暴涨，吸引了众多投资者跟风买入；而有的则迅速归零，让投资者血本无归。

相关法律法规对山寨币的规定

中国的法律规定

对于虚拟货币的监管态度是明确且严格的,2013年，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

2017年,中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，全面叫停了代币发行融资活动，公告指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

从这些规定可以看出,个人搞山寨币如果涉及代币发行融资等行为，是明确违法的，即使不涉及代币发行融资，单纯地创造和推广山寨币，也可能因为违反其他法律法规而面临法律风险，如果在推广山寨币的过程中存在虚假宣传、欺诈等行为，可能会触犯《中华人民共和国消费者权益保护法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等法律法规。

其他国家的法律规定

不同国家对山寨币的法律规定存在差异,一些国家对虚拟货币采取了较为宽松的监管政策，允许虚拟货币的交易和使用，但也会对其进行一定的规范和监管，美国对虚拟货币的监管主要由多个部门负责，包括美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）等，如果山寨币被认定为证券，那么其发行和交易必须遵守美国的证券法律法规；如果被认定为商品，则需要遵守商品期货交易的相关规定。

而一些国家则对虚拟货币采取了严格的禁止态度,印度曾多次表示要禁止虚拟货币的交易和使用，认为虚拟货币存在洗钱、恐怖主义融资等风险。

个人搞山寨币可能涉及的违法情形

非法集资

个人搞山寨币如果以发行山寨币的方式向社会公众募集资金,承诺给予投资者一定的回报，且未经过相关部门的批准，就可能构成非法集资，非法集资通常包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，在山寨币领域，一些个人通过虚假宣传山寨币的前景和收益，吸引投资者购买山寨币，将筹集到的资金用于个人挥霍或其他非法活动，这种行为就可能构成非法吸收公众存款罪。

集资诈骗罪则是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，与非法吸收公众存款罪不同的是，集资诈骗罪强调行为人具有非法占有的目的，一些个人在发行山寨币时，故意编造虚假的项目信息，骗取投资者的资金后携款潜逃，这种行为就构成了集资诈骗罪。

传销

传销是一种常见的违法犯罪行为,在山寨币市场中也时有发生，一些个人通过发展下线的方式推广山寨币，要求下线购买一定数量的山寨币才能获得加入资格，并根据下线的业绩给予上线一定的奖励，这种模式符合传销的特征，即“金字塔”式的组织结构和多层次的返利机制。

根据《中华人民共和国刑法》规定，组织、领导传销活动罪是指组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的行为，个人搞山寨币如果采用了传销的模式进行推广，就可能触犯组织、领导传销活动罪。

虚假宣传

在推广山寨币的过程中,一些个人为了吸引投资者，往往会进行虚假宣传，他们可能夸大山寨币的技术优势、应用前景和收益预期，隐瞒山寨币存在的风险和问题，这种虚假宣传行为不仅会误导投资者，还可能违反《中华人民共和国广告法》《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规。

根据《中华人民共和国广告法》规定，广告不得含有虚假或者引人误解的内容，不得欺骗、误导消费者，广告主、广告经营者、广告发布者违反本法规定，发布虚假广告的，由市场监督管理部门责令停止发布广告，责令广告主在相应范围内消除影响，处广告费用三倍以上五倍以下的罚款，广告费用无法计算或者明显偏低的，处二十万元以上一百万元以下的罚款；两年内有三次以上违法行为或者有其他严重情节的，处广告费用五倍以上十倍以下的罚款，广告费用无法计算或者明显偏低的，处一百万元以上二百万元以下的罚款，可以吊销营业执照，并由广告审查机关撤销广告审查批准文件、一年内不受理其广告审查申请。

实际案例分析

“五行币”传销案

“五行币”是一种典型的以山寨币为幌子的传销骗局，犯罪嫌疑人宋密秋宣称“五行币”是一种新型的虚拟货币，具有巨大的升值空间，他通过发展下线的方式推广“五行币”，要求下线购买“五行币”才能获得加入资格，并根据下线的业绩给予上线一定的奖励。

在这个案例中,“五行币”根本没有任何实际的技术支撑和应用场景，完全是一个虚构的概念，宋密秋等人通过虚假宣传和传销模式，骗取了大量投资者的钱财，宋密秋等人因组织、领导传销活动罪被依法判处刑罚。

“英雄链”ICO诈骗案

“英雄链”项目团队以区块链游戏为幌子，发行了“英雄币”（HEC），他们在项目宣传中夸大了项目的技术实力和应用前景，吸引了大量投资者参与ICO（首次代币发行），项目上线后不久就出现了问题，代币价格暴跌，投资者损失惨重。

经调查,“英雄链”项目团队存在虚假宣传、欺诈等行为，其ICO活动属于非法公开融资，相关责任人被依法追究刑事责任。

个人搞山寨币的法律风险防范

了解法律法规

个人在考虑参与山寨币相关活动之前,一定要了解相关的法律法规，特别是要关注国家对虚拟货币的监管政策和态度，明确哪些行为是合法的，哪些行为是违法的，只有做到知法守法，才能避免陷入法律风险。

谨慎投资和参与

山寨币市场风险巨大,个人在投资和参与山寨币相关活动时要保持谨慎，不要轻易相信一些夸大其词的宣传和承诺，要对山寨币的项目背景、技术实力、团队成员等进行充分的了解和评估，如果对某个山寨币项目存在疑问，最好咨询专业的法律人士或金融专家。

避免参与非法活动

个人要坚决避免参与非法集资、传销、虚假宣传等非法活动，在推广山寨币时，要遵守法律法规和商业道德，不得进行虚假宣传和欺诈行为，如果发现身边有人从事与山寨币相关的非法活动，应及时向有关部门举报。

个人搞山寨币是否违法需要根据具体情况来判断,如果个人搞山寨币涉及代币发行融资、非法集资、传销、虚假宣传等违法活动，那么肯定是违法的，将面临法律的制裁，即使不涉及这些明显的违法活动，单纯地创造和推广山寨币也可能因为违反其他法律法规而面临法律风险。

在当前的监管环境下,个人应该充分认识到山寨币市场的风险和法律责任，谨慎对待山寨币相关活动，监管部门也应该加强对山寨币市场的监管，打击违法犯罪行为，维护金融市场的稳定和安全，才能促进区块链技术和虚拟货币市场的健康发展。

个人搞山寨币绝不是一个可以随意涉足的领域,必须在法律的框架内行事，否则将付出沉重的代价，随着区块链技术的不断发展和监管政策的不断完善，山寨币市场也将逐渐走向规范和有序。