揭秘数字货币跑分交易平台的灰色迷雾？

数字货币跑分交易平台的庐山真面目

在数字货币蓬勃发展的浪潮下，一些不法分子精心编织起了数字货币跑分交易平台这张非法之网，所谓数字货币跑分交易平台，是指不法分子利用普通民众的银行账户、第三方支付账户等支付工具，为违法犯罪活动进行资金转移的非法运作模式，他们通常通过网络社交平台、非法论坛等渠道发布招募信息，以“轻松兼职赚钱”为诱饵，吸引缺乏防范意识的人群参与，不法分子会在一些兼职QQ群或微信群中发布消息，声称“只需提供自己的支付账户，就能轻松赚取高额佣金”,从而诱导他人上钩。

这些平台的运作流程看似复杂却又暗藏玄机，违法犯罪资金会通过多层流转来掩盖其原始来源，诈骗团伙等违法主体将非法所得资金分散打入众多跑分平台参与者的账户中，然后参与者按照平台的指令，将资金转移到指定的其他账户，经过多层转接后，资金的违法轨迹就变得难以追踪，不法分子借此实现洗钱等非法目的，这种隐蔽的资金流转方式,让普通民众很难察觉其中的违法性质。

数字货币跑分交易平台的多重危害

（一）法律风险的深渊

参与数字货币跑分交易平台的行为严重违反我国法律法规，根据《中华人民共和国刑法》规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施协助资金转移等行为的，构成洗钱罪，而数字货币跑分交易平台的参与者，实际上就是在协助违法犯罪资金进行转移，一旦被司法机关查处，将面临刑事处罚，曾有案例显示，一些普通民众因参与跑分平台，将自己的账户用于转移诈骗资金，最终被法院以洗钱罪判处有期徒刑并处罚金，他们的人生也因此彻底改变，不仅失去了自由，还留下了违法犯罪的案底，对个人的职业生涯、家庭关系等都造成了毁灭性的打击。

（二）资金安全的严重威胁

对于普通参与者而言，参与数字货币跑分交易平台首先面临的是自身资金安全的隐患，参与者的账户极有可能因为关联违法资金流转而被相关部门冻结，当警方对违法资金流转进行追踪时，参与跑分的账户会被列为重点调查对象，账户内的资金会被冻结，参与者将无法正常使用自己的账户进行资金收付等操作，给日常生活带来极大不便，部分跑分平台本身就是非法运营的，有些平台在运作一段时间后会卷款跑路，参与者不仅无法拿到所谓的“兼职佣金”，还可能面临自己账户资金受损的情况，有的跑分平台承诺参与者每转移一定金额的资金就能获得一定比例的佣金，但当参与者按照要求转移了大量资金后，平台突然关闭，参与者既拿不到佣金,还可能因为自己的账户涉及违法资金流转而遭受经济损失。

（三）对个人信用与声誉的重创

参与数字货币跑分交易平台会严重影响个人的信用记录，一旦因参与跑分行为被相关部门调查，个人的征信系统中就会留下不良记录，而个人征信不良记录将会对今后的诸多方面产生负面影响，比如在申请银行贷款时，银行会因为征信不良而拒绝贷款申请；在申请信用卡时，也会面临被拒的情况；甚至在出行时，一些高消费的出行方式可能都会受到限制，参与此类非法活动还会让个人的声誉受损，在社交圈子、工作场所等都会被人另眼相看，严重影响个人的职业生涯发展和社会形象，让自己陷入违法犯罪的泥潭,难以自拔。

（四）对社会秩序的破坏

从社会层面来看，数字货币跑分交易平台的存在极大地扰乱了金融秩序和社会秩序，大量违法犯罪资金通过跑分平台进行流转，使得国家相关部门对违法犯罪资金的追踪、打击难度大幅增加，不利于维护国家的金融安全，这种非法的资金转移行为会滋生更多的违法犯罪活动，形成恶性循环，诈骗分子因为有了跑分平台可以转移资金，会更加肆无忌惮地进行诈骗活动，从而导致更多的人遭受财产损失，破坏了良好的社会风气,影响了社会的和谐稳定。