近年来，比特币作为一种虚拟货币，其交易在国内虽被明确监管禁止，但仍有部分人试图通过线下交易的方式进行非法操作，线下交易比特币往往呈现出隐蔽性强、风险隐患大的特点。
从交易形式来看，线下交易比特币多通过私下约定的方式进行，有的是买卖双方直接面对面，以现金或非正规转账渠道完成交易；还有的是借助一些非正规的社交群组、论坛等渠道进行暗中联络，避开监管视线进行交易，这种线下交易潜藏着诸多风险，首先是金融风险，比特币价格波动极为剧烈，参与线下交易的投资者很难把控市场风险，极易遭受巨额财产损失，其次是法律风险，我国早已明确规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，线下交易比特币明显违反了法律法规，一旦被查处，交易双方都将面临法律的严厉制裁，线下交易比特币还可能被不法分子用于洗钱、非法集资等违法犯罪活动,严重扰乱正常的金融秩序和社会秩序。
相关监管部门一直在加大对虚拟货币交易的打击力度，通过多种手段排查线下非法交易行为，但由于线下交易的隐蔽性，监管工作仍面临一定挑战，要彻底遏制国内线下交易比特币的乱象，不仅需要监管部门持续加强监管执法力度，加大对违规交易的打击惩处力度，还需要广大民众提高风险防范意识，充分认识到虚拟货币交易的非法性和危害性，自觉远离线下比特币交易等违规行为，共同营造健康、稳定、合法的经济金融环境，只有各方共同努力，才能有效减少线下交易比特币带来的诸多不良影响,维护好国家金融安全和社会稳定。
