在当代金融科技蓬勃发展的浪潮下，比特币作为一种新兴的虚拟货币形态，吸引了众多目光，比特币交易并非全然合法合规，其中蕴含着诸多违法行为,值得我们深入探究与剖析。
比特币交易涉及非法经营罪的风险
比特币并非由国家货币当局发行，不具备法偿性与强制性等货币应有的属性，本质上属于特定的虚拟商品，但在我国，未经许可擅自从事比特币等虚拟货币交易炒作相关业务，属于典型的非法金融活动，一些机构和个人无视法律规定，未经批准便擅自开展比特币的交易平台运营、做市商等业务，严重违反了《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等一系列法律规范，从非法经营罪的构成要件来看，这些机构和个人违反国家规定，从事严重扰乱市场秩序的非法经营行为，若涉案数额较大，便会触犯刑法，面临刑事处罚，部分不法分子搭建起比特币交易平台，通过收取交易手续费等方式谋取利益，其经营行为完全未获得相关部门的许可，完全处于法律监管的空白区域，极大地扰乱了正常的金融市场秩序，这种非法经营行为不仅损害了广大投资者的利益,还对金融市场的稳定运行构成了严重威胁。
比特币交易易成为洗钱等违法犯罪活动的工具
比特币具有一定程度的匿名性特点，交易双方的身份信息不像传统法定货币交易那样容易被追踪，犯罪分子正是利用这一特性，将比特币交易作为洗钱等违法犯罪活动的工具，一些贩毒、走私、贪污受贿等犯罪活动所获得的违法所得，能够通过比特币的多次转账、混币等操作，使其来源难以被追溯，从而成功逃避法律的制裁，比特币交易的跨境特性进一步增加了洗钱的难度与隐蔽性，不法分子可以在不同国家和地区之间迅速转移比特币资产，让执法部门的追查面临诸多困难，这种利用比特币进行洗钱的行为，严重破坏了金融秩序和社会稳定，是明确的违法行为，洗钱行为不仅会使犯罪所得合法化，还会对国家的经济安全、金融稳定以及社会公平正义造成极大的损害。
比特币交易中的诈骗行为泛滥
在比特币交易领域，还存在大量的诈骗行为，一些不法分子利用公众对比特币了解不足的状况，通过虚假宣传、编造高收益投资骗局等手段骗取他人财物，他们可能宣称参与比特币交易可以获得超高的回报率，诱使受害者投入大量资金，随后卷款跑路，还有的不法分子伪造比特币交易平台，让受害者在虚假平台上进行交易，最终致使受害者的资金血本无归，这些诈骗行为严重侵害了受害者的财产权益，违反了《中华人民共和国刑法》中关于诈骗罪的相关规定，给社会带来了极大的危害，诈骗行为不仅让众多家庭陷入经济困境，还破坏了社会的信任基础,阻碍了金融市场的健康发展。
比特币交易违法行为产生的原因
其一，监管存在缺失，由于比特币是新兴的虚拟货币，相关的法律法规相对滞后，对于比特币交易的各个环节缺乏明确、细致的规范，使得一些不法分子有机可乘，监管的不到位为非法比特币交易提供了生存的土壤，其二，公众认知不足，很多人对比特币的性质、交易风险等了解不够全面，容易被不法分子的虚假宣传所迷惑，从而参与到违法的比特币交易中，公众缺乏足够的金融知识和风险意识是导致其卷入比特币交易违法行为的重要原因之一，其三，高利润诱惑，比特币交易的高利润吸引了一些人妄图通过非法手段获取巨额财富，他们忽视了其中潜藏的法律风险,最终走上违法犯罪的道路。
防范比特币交易违法行为的举措
监管部门需加强对虚拟货币交易的监管力度，完善相关法律法规，明确比特币交易的合法边界，对非法从事比特币交易的机构和个人进行严厉打击，要加大对非法比特币交易平台的查处力度，依法取缔违规平台，追究相关人员的法律责任，监管部门应建立健全监管机制，加强对虚拟货币交易市场的监测与巡查，及时发现并制止非法交易行为，要加强公众宣传教育，通过多种渠道普及比特币的相关知识和交易风险，提高公众的风险防范意识和辨别能力，让公众了解到比特币交易中的违法行为及其严重后果，避免陷入诈骗等违法陷阱，可以利用电视、网络、社区宣传等多种方式开展宣传活动，向公众传递正确的金融知识和风险提示，金融机构要加强对涉及比特币交易资金的监测，一旦发现异常交易情况，要及时向监管部门报告，发挥好金融机构在防范洗钱等违法活动中的第一道防线作用，金融机构应建立完善的资金监测系统，对账户资金的流向进行严格监控,确保交易的合法性和安全性。
法律对比特币交易违法行为的规定
我国早已明确指出，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确规定金融机构、支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链条；依托互联网技术的虚拟货币交易平台不得从事法定货币与虚拟货币之间的兑换业务等，对于违反这些规定的行为，将依法予以严肃查处，这一系列规定为打击比特币交易违法行为提供了明确的法律依据，表明了国家对规范虚拟货币交易市场、维护金融秩序的坚定决心。
比特币交易中的违法行为严重扰乱了金融秩序，侵害了公众利益，必须引起我们的高度重视，我们要充分认识到比特币交易的违法性，相关部门要持续加强监管，公众要提高自身的防范意识，共同营造一个合法、健康、稳定的金融环境，随着监管的不断加强和公众认知的逐步提高，比特币交易的违法空间将会越来越小，最终回归到合法合规的轨道上来，我们必须以严谨的态度对待比特币交易，坚决抵制非法的比特币交易行为，为我国金融市场的健康发展贡献力量，维护良好的经济社会秩序，让金融市场真正成为服务实体经济、促进社会进步的有力支撑。
