比特币的基本概况
比特币作为一种去中心化的虚拟货币，自2009年诞生以来，便引起了全球范围内的广泛关注，它依靠区块链技术进行发行、交易和流通，其总量有限且通过复杂的算法进行生成，比特币并非如同法定货币一般由国家信用作为支撑，它的价值完全依赖于市场的供需关系以及投资者的认可，在全球范围内，比特币的交易市场逐渐形成,但与之相伴的是诸多争议和风险。
我国对虚拟货币交易的法律规制起点
2013年12月5日，中国人民银行等五部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，该通知明确指出，比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，通知同时规定，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下可以自由参与，但各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,这一通知拉开了我国对虚拟货币交易进行规范管理的序幕。
正规比特币交易缘何违法
（一）不符合法定货币属性
法定货币是由国家法律规定强制流通使用的货币，具有法偿性，即债务人必须以法定货币履行债务，而比特币不具备这一关键属性，它是一种虚拟的、非法定的数字化资产，我国法律明确规定，人民币是我国的法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收，比特币无法替代法定货币在经济活动中的法定地位，以比特币进行的所谓“正规交易”从根本上就与我国的货币法律体系相违背。
（二）违反金融监管秩序
虚拟货币交易炒作活动存在多方面扰乱金融监管秩序的问题，虚拟货币交易的价格波动极为剧烈，容易引发市场的剧烈震荡，比特币价格曾经出现过大幅的暴涨暴跌，这种不稳定的价格走势会对金融市场的稳定造成冲击，虚拟货币交易难以纳入传统的金融监管体系，使得资金流向难以被有效监测，这为洗钱、非法集资等违法犯罪活动提供了可乘之机，我国一直致力于维护良好的金融监管秩序，保障金融市场的健康稳定运行，而虚拟货币交易的无序状态与这一目标背道而驰，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律法规，金融监管部门有权对违反金融监管秩序的行为进行查处，正规的比特币交易由于涉及对金融监管秩序的破坏,必然属于违法行为。
（三）侵害投资者合法权益
从投资者角度来看，正规比特币交易同样存在诸多侵害投资者权益的风险，虚拟货币交易平台的安全性难以保障，由于比特币交易依赖于网络技术，交易平台可能会遭受黑客攻击，导致投资者的资产被盗取，一些小型的虚拟货币交易平台曾经发生过用户资产大规模被盗的事件，给投资者带来了巨大的损失，虚拟货币交易缺乏有效的信息披露机制，投资者很难获取到关于虚拟货币真实价值、发行主体等关键信息，在信息不对称的情况下进行交易，投资者极易陷入投资陷阱，我国《中华人民共和国证券法》等相关法律对投资者保护有明确规定，要求市场交易遵循公平、公正、公开原则，保障投资者的知情权等合法权益，而正规比特币交易违背了这些基本的投资者保护原则,属于违法违规行为。
近年来对虚拟货币交易监管的持续强化
进入新时代，我国对虚拟货币交易的监管呈现出持续强化的态势，2017年9月4日，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用，公告要求各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。
此后，相关部门不断加大对虚拟货币交易的整治力度，加强对虚拟货币交易平台的清理整顿，依法关闭了大量非法的虚拟货币交易平台，加强对互联网金融领域的监测，防止虚拟货币交易通过互联网金融渠道死灰复燃，相关部门会通过大数据监测等技术手段，对涉及虚拟货币交易的资金流向进行追踪，一旦发现违法违规交易行为,就会依法进行查处。
正规比特币交易的法律后果
如果进行正规比特币交易，相关主体将面临一系列法律后果，对于个人投资者而言，若参与比特币交易导致自身资产受损，由于交易本身不被法律保护，无法通过法律途径要求交易平台或其他交易方进行赔偿，若在比特币交易过程中涉及洗钱等违法犯罪行为，将根据《中华人民共和国刑法》等相关法律受到严厉的刑事处罚，通过比特币交易进行洗钱活动，行为人可能会被认定为洗钱罪，面临有期徒刑、拘役等刑罚，同时还会被处以罚金，对于从事比特币交易平台运营的机构来说，若未经许可开展相关业务，将违反《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》等金融监管法律法规，会被金融监管部门责令停止相关业务，没收违法所得，并处以罚款等处罚；情节严重的,还可能会被吊销相关业务许可证。
正规比特币交易实质违法
无论从比特币不符合法定货币属性、违反金融监管秩序，还是侵害投资者合法权益等角度来看，正规比特币交易实际上都是不符合我国法律规定的违法行为，我国一直秉持着维护金融稳定、保护投资者权益、遵循法治原则的理念，对虚拟货币交易进行严格规范，在当今法治社会，任何经济活动都必须在法律的框架内进行，虚拟货币交易由于其自身存在的诸多违法违规隐患，注定不能被法律所允许，广大民众应当充分认识到虚拟货币交易的违法性和风险性，自觉遵守国家法律法规，远离虚拟货币非法交易活动，共同维护良好的金融秩序和社会经济秩序，我们要坚决抵制虚拟货币交易炒作行为，树立正确的投资理念，通过合法合规的渠道进行投资和理财，为我国经济的健康稳定发展贡献力量，相关监管部门也将持续加大对虚拟货币交易的监管力度，确保法律法规得到严格执行，营造一个清朗的金融市场环境。### 《正规比特币交易是否合法？深入剖析相关法律界定》
比特币的基本概况
比特币作为一种去中心化的虚拟货币，自2009年诞生以来，便引起了全球范围内的广泛关注，它依靠区块链技术进行发行、交易和流通，其总量有限且通过复杂的算法进行生成，比特币并非如同法定货币一般由国家信用作为支撑，它的价值完全依赖于市场的供需关系以及投资者的认可，在全球范围内，比特币的交易市场逐渐形成，但与之相伴的是诸多争议和风险，比特币的交易不受传统金融机构的管控，其交易流程相对隐蔽，这也使得它成为了一些违法犯罪活动的“温床”，在一些非法的跨境资金转移中，比特币有时会被不法分子用作转移资金的工具,因为它的跨境交易相对便捷且难以被即时追踪。
我国对虚拟货币交易的法律规制起点
2013年12月5日，中国人民银行等五部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，该通知明确指出，比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，通知同时规定，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下可以自由参与，但各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，这一通知拉开了我国对虚拟货币交易进行规范管理的序幕，从法律层面上，首次明确了比特币的非货币属性，为后续对虚拟货币交易的监管奠定了基础，当时仍有一些人认为只要是“正规”的比特币交易就可以进行,然而这一通知已经为后续更严格的监管埋下了伏笔。
正规比特币交易缘何违法
（一）不符合法定货币属性
法定货币是由国家法律规定强制流通使用的货币，具有法偿性，即债务人必须以法定货币履行债务，而比特币不具备这一关键属性，它是一种虚拟的、非法定的数字化资产，我国法律明确规定，人民币是我国的法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收，比特币无法替代法定货币在经济活动中的法定地位，以比特币进行的所谓“正规交易”从根本上就与我国的货币法律体系相违背，举个简单的例子，在日常生活中，我们去商店购物，商家必须接受人民币支付，如果商家拒绝接受人民币而要求用比特币支付，这是不符合我国法律规定的，同样，在企业之间的商业往来中,使用比特币进行交易也是不被法律认可的正规交易方式。
（二）违反金融监管秩序
虚拟货币交易炒作活动存在多方面扰乱金融监管秩序的问题，虚拟货币交易的价格波动极为剧烈，容易引发市场的剧烈震荡，比特币价格曾经在短时间内从几万美元暴涨到数十万美元，随后又大幅下跌，这种不稳定的价格走势会对金融市场的稳定造成冲击，以2021年5月为例，比特币价格出现了断崖式下跌，一天之内跌幅超过30%，这使得众多投资比特币的投资者损失惨重，同时也对整个加密货币市场乃至相关金融领域产生了连锁反应，虚拟货币交易难以纳入传统的金融监管体系，使得资金流向难以被有效监测，这为洗钱、非法集资等违法犯罪活动提供了可乘之机，我国一直致力于维护良好的金融监管秩序，保障金融市场的健康稳定运行，而虚拟货币交易的无序状态与这一目标背道而驰，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律法规，金融监管部门有权对违反金融监管秩序的行为进行查处，正规的比特币交易由于涉及对金融监管秩序的破坏，必然属于违法行为，一些不法分子通过虚拟货币交易来掩饰其非法集资所得的资金流向，将非法获取的资金通过比特币交易进行转移和伪装，逃避监管部门的追查,这种行为严重违反了金融监管秩序。
（三）侵害投资者合法权益
从投资者角度来看，正规比特币交易同样存在诸多侵害投资者权益的风险，虚拟货币交易平台的安全性难以保障，由于比特币交易依赖于网络技术，交易平台可能会遭受黑客攻击，导致投资者的资产被盗取，一些小型的虚拟货币交易平台曾经发生过用户资产大规模被盗的事件，给投资者带来了巨大的损失，2014年，日本的 Mt.Gox 比特币交易平台遭遇黑客攻击，导致约85万枚比特币被盗，涉及金额巨大，众多投资者血本无归，虚拟货币交易缺乏有效的信息披露机制，投资者很难获取到关于虚拟货币真实价值、发行主体等关键信息，在信息不对称的情况下进行交易，投资者极易陷入投资陷阱，我国《中华人民共和国证券法》等相关法律对投资者保护有明确规定，要求市场交易遵循公平、公正、公开原则，保障投资者的知情权等合法权益，而正规比特币交易违背了这些基本的投资者保护原则，属于违法违规行为，一些虚拟货币项目方在进行所谓的“正规交易”推广时，故意隐瞒项目的风险和真实情况，向投资者夸大收益，诱导投资者进行投资,这明显侵害了投资者的知情权和合法权益。
近年来对虚拟货币交易监管的持续强化
进入新时代，我国对虚拟货币交易的监管呈现出持续强化的态势，2017年9月4日，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用，公告要求各类代币发行融资活动应当立即停止，已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，此后，相关部门不断加大对虚拟货币交易的整治力度，加强对虚拟货币交易平台的清理整顿，依法关闭了大量非法的虚拟货币交易平台，据不完全统计，仅2017年至2020年期间，我国就关闭了数千家非法虚拟货币交易平台，加强对互联网金融领域的监测，防止虚拟货币交易通过互联网金融渠道死灰复燃，相关部门会通过大数据监测等技术手段，对涉及虚拟货币交易的资金流向进行追踪，一旦发现违法违规交易行为，就会依法进行查处，2021年某省金融监管部门通过大数据监测发现了一起利用虚拟货币进行洗钱的案件，涉案金额高达数亿元,相关犯罪嫌疑人被依法追究刑事责任。
正规比特币交易的法律后果
如果进行正规比特币交易，相关主体将面临一系列法律后果，对于个人投资者而言，若参与比特币交易导致自身资产受损，由于交易本身不被法律保护，无法通过法律途径要求交易平台或其他交易方进行赔偿，若在比特币交易过程中涉及洗钱等违法犯罪行为，将根据《中华人民共和国刑法》等相关法律受到严厉的刑事处罚，通过比特币交易进行洗钱活动，行为人可能会被认定为洗钱罪，面临有期徒刑、拘役等刑罚，同时还会被处以罚金，根据《刑法》第一百九十一条规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，对于从事比特币交易平台运营的机构来说，若未经许可开展相关业务，将违反《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》等金融监管法律法规，会被金融监管部门责令停止相关业务，没收违法所得，并处以罚款等处罚；情节严重的，还可能会被吊销相关业务许可证，某虚拟货币交易平台未经许可开展业务，被金融监管部门处以巨额罚款,并责令关闭平台。
正规比特币交易实质违法
无论从比特币不符合法定货币属性、违反金融监管秩序，还是侵害投资者合法权益等角度来看，正规比特币交易实际上都是不符合我国法律规定的违法行为，我国一直秉持着维护金融稳定、保护投资者权益、遵循法治原则的理念，对虚拟货币交易进行严格规范，在当今法治社会，任何经济活动都必须在法律的框架内进行，虚拟货币交易由于其自身存在的诸多违法违规隐患，注定不能被法律所允许，广大民众应当充分认识到虚拟货币交易的违法性和风险性，自觉遵守国家法律法规，远离虚拟货币非法交易活动，共同维护良好的金融秩序和社会经济秩序，我们要坚决抵制虚拟货币交易炒作行为，树立正确的投资理念，通过合法合规的渠道进行投资和理财，为我国经济的健康稳定发展贡献力量，相关监管部门也将持续加大对虚拟货币交易的监管力度，确保法律法规得到严格执行，营造一个清朗的金融市场环境，监管部门会加强与公安、网信等多部门的协作，形成监管合力，对虚拟货币交易产业链进行全方位打击，从虚拟货币的发行、交易平台运营到资金流转等各个环节进行严格监管，让虚拟货币交易无处遁形，才能切实保障我国金融市场的安全稳定，保护广大投资者的合法权益,维护国家的经济秩序。
正规比特币交易是不符合我国法律规定的，参与其中不仅面临法律风险，还会遭受经济损失等诸多不利后果，我们必须清晰认识到这一点，坚决远离虚拟货币非法交易，坚守法治底线，共同营造健康、有序的经济环境。
