比特币作为一种极具争议性的虚拟货币,自诞生以来便在全球范围内引发了广泛的关注与讨论，其交易场所的情况更是错综复杂，由于我国对虚拟货币交易有着严格且明确的监管要求，因此有必要对合法与非法的比特币交易场所进行全面剖析。

我国对虚拟货币交易的监管框架

2017年9月4日,中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，这一重要文件为我国虚拟货币交易市场划定了清晰的红线，公告明确指出，代币发行融资中所使用的代币或“虚拟货币”，不具备法偿性与强制性等货币属性，不拥有与货币等同的法律地位，不能在市场上作为货币流通使用，任何所谓的代币融资交易平台都不得开展法定货币与代币、“虚拟货币”之间的兑换业务，不得进行代币或“虚拟货币”的买卖或作为中央对手方进行交易，也不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务，这一监管举措从根本上规范了虚拟货币交易的市场秩序，使得非法的比特币交易场所失去了生存的政策土壤。

非法比特币交易场所的特征与危害

（一）非法交易场所的常见特征

  1. 无正规监管资质：非法的比特币交易场所往往没有获得我国金融监管部门的任何批准，其运营处于完全不受监管的状态，这类平台的网站通常界面简陋，信息披露不完整，缺乏正规金融机构应有的规范与透明度。
  2. 交易规则不透明：在非法交易场所中，交易规则极为模糊，用户很难知晓自己的交易是如何进行匹配的，资金的流向也不清晰，无法对交易过程进行有效的监督。
  3. 夸大收益承诺保本：非法交易场所为了吸引投资者，常常会大肆夸大投资收益，承诺所谓的“保本保息”，在金融市场中，任何投资都伴随着风险，这种违背投资基本规律的承诺显然是不可信的，其目的往往是为了骗取投资者的资金。

（二）非法交易场所的危害

  1. 投资者财产安全无保障：由于非法交易场所不受监管，其技术防护措施通常十分薄弱，极易成为黑客攻击的目标，一旦平台被黑客入侵，用户的资产将面临被窃取的巨大风险，很多投资者因此血本无归，曾有一些非法比特币交易平台遭到黑客攻击，大量用户的比特币资产瞬间消失，投资者损失惨重。
  2. 扰乱金融秩序：非法比特币交易场所的存在使得资金在不受监管的环境中流动，很可能被用于洗钱、非法集资等违法犯罪活动，严重扰乱了正常的金融秩序，对国家的金融稳定构成了威胁。
  3. 误导投资决策：非法交易场所的虚假宣传会误导投资者做出错误的投资决策，让投资者陷入高风险的投资陷阱中，不仅损害了投资者的个人利益，也破坏了整个投资市场的健康生态。

合法虚拟货币相关业务的范畴

虽然比特币交易在我国是非法的,但我国对区块链技术的研究和应用持鼓励态度，一些企业在合规的框架下，开展基于区块链技术的创新项目，在供应链金融领域，企业可以利用区块链技术实现供应链上信息的透明化和可追溯性，提高供应链的效率；在数据存证方面，区块链技术可以确保数据的真实性和不可篡改，为司法等领域提供可靠的证据支持，这些基于区块链技术的合法项目，严格遵守国家的法律法规，不涉及违规的虚拟货币交易活动。

国际上对比特币交易场所的不同监管态度

国际上对于比特币交易场所的监管态度存在差异,日本在2017年承认了比特币的合法地位，并制定了相关的监管法规，对比特币交易场所进行规范管理，要求交易场所进行注册登记、遵守反洗钱等规定，而美国则是由各个州自行制定监管政策，对虚拟货币交易场所进行监管，不同州的监管要求和力度有所不同，但我国始终从维护金融稳定和投资者合法权益的角度出发，坚持对虚拟货币交易的严格禁止态度，这是基于我国金融市场的实际情况和整体稳定需求做出的合理决策。

投资者如何远离非法比特币交易场所

（一）提高风险防范意识

投资者要充分认识到虚拟货币交易的高风险性,不被非法交易场所宣传的高收益所迷惑，要明白天下没有免费的午餐，任何承诺无风险高收益的投资都是不可信的。

（二）关注政策法规

及时关注国家对于虚拟货币交易的相关政策法规,了解哪些行为是合法合规的，哪些是被禁止的，通过学习政策法规，增强自身的辨别能力，避免参与违法违规的金融活动。

（三）选择合法投资渠道

在进行投资时,要选择合法合规的投资渠道，如银行的正规理财产品、符合监管要求的证券投资等，这些合法的投资渠道受到严格监管，能够更好地保障投资者的财产安全。

我国明确禁止非法的比特币交易活动,投资者必须认清非法交易场所的危害，坚守合法合规的投资底线，才能在保障自身财产安全的同时，为维护健康稳定的金融环境贡献自己的力量，比特币交易场所中非法的占绝大多数，投资者应始终保持警惕，远离非法交易，通过合法途径实现财富的合理增值。