在全球数字化浪潮迅猛推进的当下，虚拟货币作为一种新兴的数字资产形态逐渐走入人们的视野，围绕虚拟货币交易平台的建立，却潜藏着诸多复杂且亟待重视的问题，从法律边界到金融稳定，再到技术安全，每一个环节都关乎着经济秩序与公众利益,深入剖析其风险并探寻规范之道显得尤为紧迫。
虚拟货币交易平台建立的背景与现状
随着区块链技术的兴起，虚拟货币如比特币、以太坊等应运而生，部分不法分子或逐利团体看到其中的“商机”，试图涉足虚拟货币交易平台的建立，但实际上，虚拟货币交易平台的建立并非一片蓝海，而是布满荆棘的险途，当前，全球范围内虚拟货币市场鱼龙混杂，大量未经许可的交易平台悄然出现，它们以高收益为诱饵吸引投资者,却隐藏着诸多不可告人的风险。
建立虚拟货币交易平台面临的风险
（一）法律风险
我国早已明确划定虚拟货币相关业务活动的法律红线，虚拟货币不具备法定货币的属性，不能像人民币一样在市场上作为流通货币使用，根据《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》等规定，虚拟货币交易炒作活动涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，非法建立虚拟货币交易平台，擅自为虚拟货币提供交易服务，明显违反了我国现行的金融监管法律法规，某些平台未经任何审批，就私自上线多种虚拟货币交易对，为用户提供买卖、兑换等服务，这种行为不仅触碰了法律的底线，一旦平台出现问题，投资者的资金安全将难以得到保障，因为其交易行为不受法律保护,无法通过合法途径追回损失。
（二）金融风险
- 扰乱金融秩序：虚拟货币交易平台的无序建立会严重扰乱正常的金融秩序，虚拟货币的价格波动极为剧烈，缺乏像传统金融资产那样的稳定机制，大量资金在虚拟货币市场流转，会导致资金脱离实体经济的循环，影响国家宏观经济政策的实施效果，本应投入实体经济发展的资金流向虚拟货币市场，会使得实体经济面临资金短缺的困境,阻碍产业升级和创新发展。
- 洗钱与非法集资隐患：虚拟货币交易具有匿名性等特点，为洗钱、非法集资等违法犯罪活动提供了可乘之机，不法分子可以利用虚拟货币交易平台，将非法所得通过复杂的交易流程进行转移和洗白，使其非法资金披上看似合法的外衣，一些非法建立的虚拟货币交易平台可能以高息回报为诱饵，进行非法集资活动，吸引大量投资者投入资金，最终引发群体性金融风险事件，损害众多投资者的利益,破坏金融市场的稳定。
- 资金外流风险：虚拟货币交易是跨境进行的，非法建立的交易平台可能成为资金外流的渠道，大量资金通过虚拟货币交易平台转移到国外，会影响我国的外汇储备和国际收支平衡,对国家的金融安全构成威胁。
（三）技术风险
虚拟货币交易依赖于区块链技术，但区块链技术本身并非完美无缺，虚拟货币交易平台需要强大的技术支撑来保障交易的安全、稳定运行，很多非法建立的交易平台技术实力薄弱，存在诸多安全漏洞，容易遭受黑客攻击，黑客可能利用平台的技术漏洞窃取用户的虚拟货币资产，给用户带来巨大的经济损失，曾有一些小型虚拟货币交易平台遭遇黑客攻击，用户的大量虚拟货币被盗取，平台无法正常恢复数据，导致用户血本无归，虚拟货币交易平台的技术维护需要专业的团队和持续的资金投入，非法建立的平台往往难以承担这样的成本，导致交易系统时常出现故障，影响用户的正常交易,降低用户对平台的信任度。
虚拟货币交易平台建立的规范路径
（一）完善监管立法，明确准入标准
国家应进一步完善虚拟货币相关的法律法规，明确虚拟货币交易平台建立的准入条件，要求平台必须具备雄厚的技术实力，拥有专业的技术团队和完善的技术安全保障措施；必须建立严格的风险防控机制，包括资金管理风险防控、交易风险防控等；还需要具备合规的资金管理体系，确保用户资金的安全，明确禁止性规定，对于不符合准入条件的平台坚决不予批准设立,从源头上遏制非法交易平台的产生。
（二）加强运营监管，防范违法活动
监管部门要建立全方位、全过程的监管体系，加强对虚拟货币交易平台运营过程的监督，一是要实时监测交易平台的资金流向，防止出现洗钱、非法集资等违法资金流动情况，通过大数据分析等技术手段，对异常资金交易进行及时预警和查处，二是要监督交易平台的交易行为，规范虚拟货币的交易规则，禁止平台进行违规的交易操作，如操纵市场价格、虚假宣传等，对于违规操作的平台，要依法进行严惩，责令其限期整改，情节严重的要依法关停,以维护金融市场的正常秩序。
（三）强化公众教育，提高风险意识
加强对公众的教育和引导是规范虚拟货币交易平台建立的重要环节，通过多种渠道，如电视、网络、社区宣传等，向公众普及虚拟货币交易的风险知识，让公众了解虚拟货币不具有法定货币地位，虚拟货币交易平台建立的非法性，以及参与虚拟货币交易可能面临的资金损失、法律风险等，提高公众对虚拟货币交易的警惕性，引导公众远离非法虚拟货币交易,避免陷入投资陷阱。
（四）推进国际合作，形成监管合力
由于虚拟货币交易具有跨境性，单一国家的监管往往存在局限性，需要加强国际间的监管合作，共同制定虚拟货币交易的国际规范和标准，各国监管机构可以加强信息共享、执法协作等方面的合作，携手打击跨国的虚拟货币违法交易活动，通过国际合作，可以形成监管合力，更好地防范虚拟货币交易平台建立带来的全球性金融风险,维护国际金融秩序的稳定。
虚拟货币交易平台的建立是一把双刃剑，若不能有效规范，将会给金融秩序、公众利益和国家经济安全带来严重威胁，我们必须清醒地认识到，规范虚拟货币交易平台的建立是一项系统工程，需要立法、监管、公众教育、国际合作等多方面协同发力，只有通过完善法律法规、加强运营监管、强化公众教育和推进国际合作，才能构建起全方位的规范体系，坚决遏制非法虚拟货币交易平台的滋生和蔓延，保障数字经济在合法、规范的轨道上健康发展，为经济社会的稳定繁荣营造良好的金融环境，我们要以严谨的态度、有力的措施应对虚拟货币交易平台建立带来的挑战，让金融市场回归理性与规范,让公众远离虚拟货币交易的风险漩涡。
