在金融领域,OTC（场外交易）市场一直处于相对较为隐秘的角落，近年来，OTC交易却逐渐成为洗钱分子眼中的“香饽饽”，被用于各种非法资金的洗白操作，给金融秩序和社会稳定带来了严重威胁。
OTC交易本身具有一定的灵活性和隐蔽性,它不像场内交易那样受到严格的监管和透明的交易流程限制，不法分子利用这一特点，通过OTC交易平台进行一系列复杂的操作来掩盖非法资金的来源。
常见的手段之一是利用虚拟货币进行OTC交易洗钱,洗钱者先将非法资金兑换成虚拟货币，然后在OTC市场上与正常投资者进行交易，将虚拟货币再换回法定货币，使得资金来源变得模糊不清，一些贩毒集团将毒品交易所得资金用于购买虚拟货币，通过OTC交易卖给不知情的投资者，将资金洗白后用于看似合法的商业活动。
OTC交易中的贵金属交易也被不法分子利用,他们通过操纵价格、虚假交易等方式，将非法资金混入正常的贵金属交易流程中，实现洗钱目的。
OTC交易洗钱不仅损害了金融机构的信誉,还可能导致国家税收流失，扰乱正常的经济秩序，监管部门必须加强对OTC交易市场的监管力度，完善相关法律法规，提高监测和识别洗钱行为的能力，金融机构也应加强内部管理，提升员工对洗钱风险的认识和防范意识，共同筑牢金融安全防线，遏制OTC交易洗钱这一暗流涌动的非法行为，维护金融市场的健康稳定发展。
