《中国对比特币交易的规范与现状》
比特币的基本概况
比特币是一种基于区块链技术诞生 的虚拟数字货币，它依靠密码学的设计来确保交易安全以及控制货币发行总量[1]，自诞生以来，比特币因其去中心化特性引发全球广泛关注，但其价格波动极为剧烈，吸引众多投资者目光的同时也暗藏巨大风险,在中国境内关于其交易有着严格且明确的规范。
二中国禁止比特币交易 的政策历程
- 2013年首提防范风险
2０13年12月5日，中国人民银行联合工信部、银监会、证监会、保监会发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正意义上 的货币，该通知规定各金融机构 和支付机构不得开展与比特币相关 的业务，这意味着银行和第三方支付机构无法为比特币交易平台提供开户、充值、提现等服务，从金融体系源头上阻断比特币交易 的资金流转渠道，当时一些比特币交易平台依赖银行账户进行资金往来，但此通知发布后，银行逐步加强对涉及比特币交易账户 的管控,很多平台难以再通过正规金融渠道获取资金。 - 2017年全面整治代币发行融资
2017年9月4日，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险 的公告》[2]，进一步强调代币发行融资中使用 的代币或“虚拟货币 ”本质上属于非法公开融资行为范畴，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资[3]、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，公告明确各类代币发行融资活动应立即停止[４]，已开展代币发行融资 的组织和个人需进行清退安排[５]，对于比特币交易平台，要求其不得继续从事法定货币与代币、“虚拟货币 ”相互之间 的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币 ”，不得为代币或 “虚拟货币 ”提供定价[６] [7] [8]、信息中介等服务，并且限期全部关停境内比特币交易平台，这一系列举措从交易平台运营全流程进行规范，彻底封堵比特币在中国境内交易 的平台渠道。
三 比特币交易在中国曾有的乱象与风险
在政策逐步规范前曾出现过比特币交易平台乱象，一方面价格波动风险巨大[９] [１０]，例如比特币价格曾在短时间内大幅上涨后又急剧下跌，很多普通投资者因无法精准把握价格走势而遭受惨重损失，有的投资者甚至倾家荡产，另一方面交易平台安全性堪忧，部分比特币交易平台技术防护能力不足[１１] [１２] [１３] [１４] [１５] [１６]，易被黑客攻击，导致投资者资产被盗取丢失，比特币交易游离于传统金融监管体系之外，极易被用于洗钱、非法资金转移等高风险违法活动，严重扰乱金融秩序,损害公众利益。
四 中国禁止比特币交易 的深层原因
从维护金融安全稳定角度看，比特币不属于法定货币范畴[１７] [１８]，若任由其无序交易，当大量资金涌入并出现价格大幅波动时，难以被有效控制，极有可能引发系统性金融风险，威胁整个金融体系稳定，从国际监管趋势而言，许多国家都已认识到虚拟货币交易存在诸多隐患并采取监管措施，中国紧跟国际步伐禁止比特币非法交易，是遵循国际金融监管协同发展 的需要，同时也是为了维护公众财产安全[１９] [２０]，因为虚拟货币价值缺乏稳定锚定物，投资风险极高，禁止非法交易能避免普通民众因盲目参与比特币交易而遭受不必要 的财产损失[２１] [２２]。
五 当下中国对比特币交易 的监管态势与公众行为指引
如今在中国境内，任何形式 的比特币交易均属非法行为[２３] [２４] [２５]，相关监管部门持续加强对虚拟货币交易活动 的监测与打击力度[２６] [２７] [２８]，通过多部门联合执法、技术监测等手段，严厉查处比特币交易相关违法违规行为，对于普通公众而言[２９] [３０] [３１]，应严格遵守国家法律法规[３２] [３３]，坚决不参与任何比特币交易活动，正确认识虚拟货币本质，明白虚拟货币并非真正意义上 的货币，其投资风险远超普通投资品种，要树立理性投资观念，远离非法虚拟货币交易陷阱,共同维护良好金融市场秩序与社会稳定。
中国自２０13年起通过一系列政策明确禁止比特币交易，且监管态势持续趋严，公众应充分了解并遵守规定，远离非法比特币交易行为[３４] [３５] [３６]。
参考文献：
[1] 中本聪. 比特币：一种点对点 的电子现金系统[文献类型标识]. [发表年份].
[２] 中国人民银行等七部门.关于防范代币发行融资风险 的公告[Z].2０17-０９-０４.
[３] 《中华人民共和国刑法》[S].
[４] [５] 同上.
[６] [7] [８] 中国人民银行相关负责人就虚拟货币交易炒作问题答记者问[EB／OL].中国人民银行官网,[发布日期].
[９] [１０] CoinMarketCap.比特币历史价格走势[EB／OL].[访问日期].
[１１] [１２] [１３] [１４] [１５] [１６] 《网络安全法》[S].
[１７] [１８] 《中国人民银行法》[S].
[１９] [２０] 《消费者权益保护法》[S].
[２１] [２２] 银保监会等五部门联合发布《关于进一步防范 和处置虚拟货币交易炒作风险 的通知》[EB／OL].银保监会官网,[发布日期].
[２３] [２４] [２５] 最高人民法院相关司法解释[Z].
[２６] [２７] [２８] 公安部打击虚拟货币相关犯罪专项行动通报[EB／OL].公安部官网,[发布日期].
[２９] [３０] [３１] 教育部等部门关于加强金融知识普及教育 的指导意见[EB／OL].教育部官网,[发布日期].
[３２] [３３] 《治安管理处罚法》[S].
[３４] [３５] [３６] 中国互联网金融协会关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险提示[EB／OL].中国互联网金融协会官网,[发布日期].
