央行再约袭虚拟币交易，重点在场外账户识别

场外账户识别的全新维度

近年来,虚拟币交易市场呈现出蓬勃发展之势，各类虚拟币及其衍生品的交易规模不断扩大，相关交易活动呈现出高度分散、匿名性较强的特点，虚拟币交易市场也面临着诸多风险，包括资金链断裂、市场操纵、洗钱等，为应对这些风险，中国央行近期再次调整了虚拟币交易监管政策，重点关注场外账户识别这一关键环节。

虚拟币交易的现状与监管需求

虚拟币交易市场主要以P2P平台为主,用户通过在线平台进行虚拟币的买卖交易，由于虚拟币交易的匿名性较强，监管难度显著增加，传统的监管手段往往难以有效识别交易背后的主体，导致监管盲区。

为了应对这一挑战,中国央行近期对虚拟币交易市场进行了更细致的规制，重点关注场外账户识别，通过加强对场外账户的监管，可以更精准地识别资金流动路径，从而有效防范资金链断裂、洗钱等风险。

场外账户是指非银行金融机构参与虚拟币交易的账户,通常与银行账户通过某种方式关联，通过识别场外账户，可以更准确地掌握资金流动情况，从而有效防范资金链断裂等风险。

虚拟币交易市场中存在大量的非银行金融机构参与,这些机构往往利用复杂的账户体系进行资金转移，通过识别场外账户，可以更精准地追踪资金流向，从而有效识别潜在风险。

随着人工智能和大数据技术的发展,场外账户识别技术已经成为虚拟币交易监管的重要手段，通过利用自然语言处理技术、图像识别技术等，可以快速、准确地识别场外账户。

区块链技术的应用也为场外账户识别提供了新的可能性,通过分析虚拟币的交易链路，可以更精准地识别场外账户，从而有效防范洗钱等风险。

场外账户识别是一项高度敏感的工作,需要多部门共同合作才能有效完成，银行、证券公司、保险公司的 involvement are essential to ensure the effectiveness of the measures.

通过加强监管合作,可以形成多部门协同监管机制，从而更全面地识别场外账户，有效防范虚拟币交易中的风险。

央行对虚拟币交易的再约袭,体现了中国监管机构对虚拟币交易市场的高度重视，通过加强场外账户识别，可以更精准地掌握资金流动情况，从而有效防范各种风险，随着技术手段的不断进步，虚拟币交易监管将更加精准和高效，为市场稳定和健康发展提供有力保障。