近年来,随着区块链技术的发展,虚拟货币交易炒作活动一度抬头,部分不法分子利用“境外合规”“高收益”等噱头搭建交易平台,误导投资者参与非法金融活动,近期有读者询问“香港有巴比特交易所吗”,这一问题背后折射出对虚拟货币交易风险的认知不足。在中国境内(包括香港特别行政区),任何虚拟货币相关业务活动均属于非法金融活动,所谓“巴比特交易所”并不存在,也不具备合法经营资质,本文将从监管政策、平台性质、投资风险等角度,深入剖析虚拟货币交易的危害,提醒公众远离非法金融活动。

中国严令禁止虚拟货币交易,香港亦无例外

虚拟货币并非法定货币,其交易炒作活动存在极大的金融风险和社会风险,中国人民银行等多部门早在2013年就发布《关于防范比特币风险的通知》,明确指出比特币不是真正意义的货币,不能且不应作为货币在市场上流通使用,2021年,中国人民银行等十部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,进一步强调“虚拟货币兑换、交易等活动均属于非法金融活动”,并要求金融机构、支付机构等不得为虚拟货币交易提供服务。

香港作为中国的特别行政区,其金融监管体系始终坚持“一国两制”原则,在维护国家金融安全的前提下推进自身发展,根据香港证监会(SFC)的规定,虚拟资产交易平台需获得相应牌照才能运营,但牌照仅针对“证券型代币”等受监管的虚拟资产,且严格限定投资者准入条件。需要明确的是,比特币、以太坊等非证券型虚拟货币的交易炒作,在香港同样不受法律保护,也不存在所谓“合法交易所”,截至目前,香港证监会从未批准任何名为“巴比特”的虚拟货币交易所,市场上若存在此类平台,均属于非法经营。

“巴比特”实为资讯平台,警惕名称混淆与虚假宣传

部分读者可能对“巴比特”的名称存在误解,国内知名的“巴比特”(8BTC)是一家成立于2011年的区块链资讯平台,主要提供区块链技术科普、行业动态分析等信息服务,其自身并非交易平台,也从未开展过虚拟货币交易业务,近年来,一些不法分子为吸引投资者,故意使用与正规机构相似的名称搭建虚假交易平台,如“巴比特交易所”“巴比特金融”等,通过伪造监管资质、承诺高额回报等手段实施诈骗。

此类虚假平台的典型套路包括:一是宣称“受香港证监会监管”“获得海外牌照”,利用投资者对境外监管的不了解进行背书;二是通过社交平台、短视频等渠道推广,以“新用户注册送币”“邀请返利”等方式拉人头;三是在交易过程中设置陷阱,如限制提现、操纵价格、诱导加杠杆等,最终导致投资者血本无归,据公安部通报,2022年以来全国已破获虚拟货币相关犯罪案件1.1万余起,涉案金额超2100亿元,其中不少案件就涉及虚假交易平台。

虚拟货币交易的四大风险,投资者需高度警惕

即便抛开合法性问题,虚拟货币交易本身也存在难以规避的风险,足以让投资者蒙受巨大损失:

价格波动剧烈,市场操纵普遍
虚拟货币缺乏实际价值支撑,价格完全由市场炒作决定,单日涨跌幅可达数十甚至上百倍,由于交易市场高度去中心化、监管缺失,大户“坐庄”、虚假交易等操纵行为屡见不鲜,2022年,比特币价格从6.9万美元暴跌至1.5万美元,无数投资者被深度套牢,这正是市场非理性炒作的必然结果。

平台安全漏洞频发,资产难以保障
非法虚拟货币交易平台大多服务器位于境外,不受中国法律管辖,且技术安全措施简陋,极易发生黑客攻击、平台跑路等事件,2022年,全球最大的虚拟货币交易所之一FTX突然破产,导致数百万用户资产“蒸发”,涉及金额超80亿美元,此类事件在虚拟货币行业并非个例,投资者一旦遭遇,维权无门。

沦为洗钱、诈骗等犯罪工具
虚拟货币的匿名性和跨境流通性,使其成为不法分子转移资金、洗钱、诈骗的首选工具,中国人民银行多次指出,虚拟货币交易炒作活动滋生了赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全和社会稳定,近年来,多地警方破获的电信网络诈骗案件中,均发现犯罪分子通过虚拟货币转移赃款。

面临法律追责风险
根据中国《刑法》《防范和处置非法集资条例》等法律法规,参与虚拟货币交易炒作,若涉及聚众赌博、非法集资、诈骗等行为,将依法承担刑事责任;即使未直接参与犯罪,相关交易资金也可能因涉及违法犯罪被冻结、没收,此前,多地法院已对虚拟货币交易纠纷案件作出判决,明确虚拟货币买卖合同无效,投资者自行承担损失。

树立正确投资观念,远离非法金融活动

面对虚拟货币交易的重重风险,广大投资者应树立“投资有风险,入市需谨慎”的理念,自觉远离各类非法金融活动:

认清虚拟货币的非法属性
牢记“虚拟货币不是货币,没有实际价值,交易不受法律保护”,不被“高收益”“区块链创新”等噱头迷惑,坚决拒绝参与任何虚拟货币兑换、交易、挖矿等活动。

选择合法合规的投资渠道
投资理财应通过银行、证券公司、基金公司等持牌金融机构进行,这些机构受严格监管,资金安全有保障,对于“境外平台”“小众投资品”等,务必提高警惕,核实资质后再做决定。

增强风险防范意识
不随意点击陌生链接,不下载非官方应用程序,不向陌生账户转账,如发现疑似虚拟货币交易平台或诈骗行为,可及时向中国人民银行举报中心、公安机关报案,维护自身合法权益。

虚拟货币交易炒作本质上是一种“击鼓传花”的庞氏骗局,最终必然因缺乏价值支撑而崩塌,所谓“香港有巴比特交易所”的说法,无论是基于误解还是虚假宣传,都掩盖不了其非法属性,在金融市场日益规范的今天,唯有遵守法律法规,选择合法投资渠道,才能真正守护好自己的“钱袋子”,让我们共同抵制虚拟货币交易,远离非法金融活动,为维护健康有序的金融市场环境贡献力量。