近年来,随着区块链技术的兴起，虚拟货币交易一度成为社会关注的热点，部分境外虚拟货币交易平台通过各种渠道向中国境内用户提供服务，给投资者带来极大风险，本文以“UKEX交易所在中国合法吗”为核心，结合中国监管政策与法律框架，深入分析虚拟货币交易的合规边界，提醒公众警惕相关风险。

中国对虚拟货币交易的监管基调：明确禁止与全面整治

自2013年以来,中国监管部门对虚拟货币的态度始终明确：虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动，2021年9月，中国人民银行、中央网信办等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），首次明确将虚拟货币交易炒作活动定义为“非法金融活动”，并强调“任何金融机构、支付机构等不得为虚拟货币交易提供服务”。

根据《通知》及后续监管要求，境外虚拟货币交易平台向中国境内用户提供服务，同样属于违规行为。《通知》明确指出：“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，属于非法金融活动。”这意味着，无论交易平台注册地在何处，只要其服务对象包括中国境内用户，就必须遵守中国法律，否则将面临法律责任。

从法律层面看,虚拟货币交易违反《中国人民银行法》《商业银行法》《防范和处置非法集资条例》等多项法律法规。《中国人民银行法》规定“任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通”，而虚拟货币的交易炒作本质上是一种“代币票券”的非法流通；《防范和处置非法集资条例》则将虚拟货币交易中的“保本付息”“拉人头返利”等模式纳入非法集资整治范畴。

UKEX交易所在中国境内的合规性分析：无合法地位，属非法金融活动

UKEX交易所（若存在此类平台）作为境外虚拟货币交易平台，其向中国境内用户提供的任何虚拟货币交易服务，均违反中国监管规定，具体而言，其非法性体现在以下三个方面：

未经中国金融监管部门批准，属非法设立金融机构或开展金融业务

根据《证券法》《期货交易管理条例》等规定，任何从事证券、期货交易的机构必须获得中国证监会等部门的批准，虚拟货币虽非法定货币，但其交易炒作中涉及的“合约交易”“杠杆交易”等模式，已具备金融衍生品的特征，属于应受监管的金融业务，UKEX交易所若提供此类服务，却未取得中国金融监管部门的牌照，显然属于“非法设立金融机构”或“非法开展金融业务”，违反《刑法》非法经营罪”的规定。

向中国境内用户引流，违反跨境金融监管原则

部分境外虚拟货币交易平台通过境内社交媒体、论坛、短视频平台等渠道进行宣传引流，诱导中国用户下载APP、注册账户、参与交易，这种行为不仅规避了中国的外汇管制（虚拟货币交易涉及资金跨境流动），还违反了《个人外汇管理办法》中“个人不得从事外汇买卖、变相买卖等非法外汇业务”的规定，UKEX交易所若存在类似行为，其运营主体及相关推广人员可能面临行政处罚，情节严重者将承担刑事责任。

交易标的不具备合法性，投资者权益不受法律保护

虚拟货币并非法定货币,其价格完全由市场炒作决定，缺乏实际价值支撑，且容易被操纵，中国监管部门多次强调，“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币交易炒作，面临法律风险、市场风险、技术风险等多重风险，投资者权益不受法律保护”，即使UKEX交易所声称“保障用户资产安全”，但在非法交易的前提下，一旦平台出现倒闭、跑路、黑客攻击等问题，用户无法通过中国法律途径维权，资金损失将难以挽回。

虚拟货币交易的典型风险：从法律责任到财产损失

参与UKEX等境外虚拟货币交易平台的交易,投资者将面临多重风险，具体包括：

法律风险：可能涉及刑事犯罪

根据中国《刑法》及相关司法解释，虚拟货币交易可能涉及非法经营罪、洗钱罪、诈骗罪等，为虚拟货币交易提供支付结算服务，可能构成“非法经营罪”；通过虚拟货币转移违法所得，可能构成“洗钱罪”；平台以“高收益”为诱饵吸引用户投资，实际实施诈骗，可能构成“诈骗罪”，2022年以来，多地警方破获虚拟货币交易平台诈骗案，涉案金额从数百万元到数亿元不等，涉案人员被依法追究刑事责任。

金融风险：价格暴跌与平台倒闭

虚拟货币市场波动剧烈,价格可能在短时间内大幅下跌，2022年“LUNA币”从119美元跌至0.0001美元，导致全球投资者损失数百亿美元，境外虚拟货币交易平台不受中国监管，其运营资质、资金安全、技术保障等均无法得到有效监督，平台“跑路”现象频发，据不完全统计，2021年以来，全球已有超200家虚拟货币交易平台倒闭或停止服务，中国用户资金损失无法追回的案例屡见不鲜。

个人信息与资金安全风险

注册境外虚拟货币交易平台时,用户需提供身份证、银行卡、人脸识别等敏感信息，这些信息可能被平台泄露或滥用，导致个人信息安全风险，资金通过“地下钱庄”“虚拟货币钱包”等渠道流转，脱离银行监管，存在被冻结、截留的风险，多地银行对涉及虚拟货币交易的账户采取限制措施，进一步警示了资金安全隐患。

监管部门的持续整治与投资者应对建议

针对虚拟货币交易炒作风险,中国监管部门始终保持高压态势，2023年，国家网信办、公安部等部门联合开展“清朗·打击虚拟货币炒作”专项行动，清理境内虚拟货币宣传账号、下架违规APP、封堵境外交易平台网址；金融监管部门则加强对支付机构、银行的排查，严禁为虚拟货币交易提供资金通道。

在此背景下,投资者应提高风险意识，坚决远离虚拟货币交易：

  • 认清非法本质：牢记虚拟货币交易是非法金融活动，任何“高收益”“稳赚不赔”的宣传均为骗局；
  • 拒绝参与交易：不下载境外虚拟货币交易平台APP，不向陌生账户转账，不参与“挖矿”“炒币”等活动；
  • 保护个人信息：不向任何虚拟货币平台提供身份证、银行卡等敏感信息，避免个人信息泄露；
  • 警惕跨境诈骗：如发现虚拟货币交易平台宣传引流、诈骗等行为，及时向公安机关举报。

虚拟货币交易炒作,本质上是一场“击鼓传花”的骗局，最终必然导致大多数投资者血本无归，UKEX等境外虚拟货币交易所在中国境内开展业务，违反中国法律和监管要求，不具备任何合法性，面对虚拟货币的诱惑，广大公众需保持清醒认知，树立正确的投资观念，选择合法合规的投资渠道，共同维护金融市场秩序和自身财产安全。

监管部门也将持续加强对虚拟货币交易的监测与整治,对违法违规行为“零容忍”，切实守护人民群众的财产安全。