随着区块链技术概念的普及，比特币曾被视为“金融创新”的代表，但近年来其交易活动逐渐偏离“去中心化支付工具”的初衷，演变为投机炒作、非法牟利的工具，比特币价格大起大落、交易乱象丛生，对金融安全、社会稳定和生态环境造成多重冲击。全面取缔比特币交易，已成为维护国家金融安全、保护公众利益、践行绿色发展理念的迫切需要，是筑牢金融安全防线、守护社会经济稳定的必然选择。
比特币交易潜藏的多重风险隐患
（一）金融体系的“不稳定因子”
比特币的价格波动堪称“疯狂”：2021年一度突破6.9万美元/枚，2022年却跌至1.5万美元以下，市值蒸发超万亿美元，这种脱离实体经济支撑的价格泡沫，本质是资本炒作的产物，更严峻的是，比特币交易成为金融风险的“放大器”，据央行监测，大量洗钱、非法集资资金通过比特币交易洗白——2022年某跨境赌博案中，犯罪团伙利用比特币转移资金超10亿元，逃避外汇监管和反洗钱监测，比特币交易平台常以“高收益”为诱饵开展非法融资，如某平台以“比特币理财”为名，吸收公众存款超50亿元后暴雷，投资者损失惨重，这些活动游离于监管之外，一旦风险集中爆发，将向传统金融体系传导,威胁金融稳定。
（二）社会层面的“乱象滋生地”
比特币交易催生了庞大的“灰色产业链”，诈骗案件层出不穷：2023年某“比特币挖矿托管”骗局，以“托管挖矿、定期分红”为幌子，吸引全国超10万名投资者，涉案金额超80亿元，最终主犯卷款潜逃，传销组织也借机炒作，如“比特币互助社区”以拉人头返利为模式，层级达300余级，涉及资金超20亿元，比特币“挖矿”的能源消耗触目惊心：全球比特币年耗电量约130太瓦时，相当于阿根廷全国的用电量，而中国曾是全球最大的“挖矿”基地，部分地区“挖矿”项目挤占工业和居民用电，加剧能源供需矛盾，与“双碳”目标严重冲突。
（三）监管困境下的“法外之地”
比特币的去中心化设计使其成为监管的“真空地带”，交易平台多注册在境外，服务器部署在海外，资金流向通过区块链匿名地址流转，监管部门难以追踪，用户只需通过虚拟身份即可参与交易，身份信息与资金流向割裂，传统的账户实名制、反洗钱监测等手段失效，当交易平台倒闭（如2022年FTX交易所破产），境内投资者的资金无法追回，维权无门,进一步暴露了监管缺失下的风险敞口。
取缔比特币交易：维护全局利益的必然选择
（一）捍卫金融秩序，防范系统性风险
货币是国家金融主权的核心，比特币的无序交易挑战了法定货币的地位，若任由比特币交易泛滥，将削弱央行对货币供应、支付体系的调控能力，冲击汇率稳定和外汇管理，2008年金融危机的教训表明，不受监管的金融创新极易引发系统性风险，取缔比特币交易，就是将金融活动纳入法治化轨道，堵塞监管漏洞，防止风险在金融体系内蔓延，确保金融“血脉”健康运行。
（二）保护投资者权益，守护群众财产安全
比特币交易的高风险性与欺骗性，让普通投资者沦为“猎物”，据中国裁判文书网统计，2017-2023年涉比特币诈骗、非法集资案件超千起，受害者多为缺乏金融知识的普通民众，某投资者听信“比特币能翻10倍”的宣传，抵押房产投入200万元，最终血本无归，家庭陷入困境，取缔比特币交易，是政府以“有形之手”干预市场失灵，斩断诈骗链条，从源头上保护公众财产安全,维护社会公平正义。
（三）助力绿色发展，践行“双碳”战略
在“双碳”目标下，比特币“挖矿”的高耗能特性与可持续发展背道而驰，中国曾开展“挖矿”整治，关停内蒙古、四川等地的大型“矿场”，年减排二氧化碳超千万吨，取缔比特币交易及“挖矿”，可释放大量电力资源，投向新能源、高端制造等实体经济领域，推动能源结构优化，为实现碳中和目标扫清障碍,彰显绿色发展的决心。
（四）打击非法活动，净化社会生态
比特币的匿名性使其成为犯罪的“利器”，国际刑警组织数据显示，超70%的暗网交易使用比特币结算，涉及毒品、武器走私等违法活动，国内方面，电信诈骗资金常通过比特币快速转移，如某电诈案中，诈骗分子2小时内将2000万元赃款转化为比特币，逃避侦查，取缔比特币交易，能切断非法资金的“隐身衣”，压缩犯罪空间，配合反洗钱、扫黑除恶行动,净化社会经济生态。
监管实践：从限制到取缔的全球共识
全球对比特币交易的监管呈收紧趋势，中国监管历程具有代表性：2013年央行等五部委明确比特币不是法定货币；2017年全面关停境内交易平台和ICO（首次代币发行）；2021年将“挖矿”纳入淘汰类产业，严禁新增项目，国外方面，美国SEC（证券交易委员会）将比特币ETF（交易型开放式指数基金）审批与合规挂钩，欧盟出台《加密资产市场监管法案》强化投资者保护，韩国要求交易所实施严格的KYC（实名认证），印度拟立法禁止加密货币交易，这些实践表明，取缔或严格限制比特币交易，是各国平衡创新与风险、维护金融稳定的共同选择。
深化取缔工作的路径建议
（一）完善法律法规，明确监管红线
制定《虚拟货币交易监管条例》，明确比特币交易属于非法金融活动，对组织交易、提供中介服务的平台和个人，依法追究刑事责任；将比特币“挖矿”纳入《产业结构调整指导目录》淘汰类,禁止任何单位和个人参与。
（二）加强跨部门协作，构建监管合力
建立央行、公安部、网信办、工信部等多部门联动机制，开展“净网行动”：封堵境外交易平台的境内访问入口，监测资金流向，对参与交易的银行账户实施管控；开展“挖矿”专项整治，联合电力部门切断违规“矿场”供电，清理IDC（互联网数据中心）违规机房,从供需两端遏制交易。
（三）运用技术手段，提升监测能力
开发区块链分析系统，对境内比特币交易的地址、资金链路进行溯源，识别可疑交易；利用大数据监测用户行为，对频繁访问境外交易平台、大额资金异常流动的账户进行预警；联合运营商对境外交易平台的域名实施DNS（域名系统）拦截,减少用户参与渠道。
（四）加强宣传教育，引导理性认知
开展“金融风险科普行动”，通过短视频、社区讲座等形式，揭露比特币交易的炒作本质和风险案例；在学校、社区普及金融知识，引导公众树立“投资有风险，投机不可取”的理念,自觉远离虚拟货币交易。
长远抉择，守护金融与社会稳定
取缔比特币交易，是在金融安全、社会稳定与短期利益之间作出的长远抉择，这一举措并非否定技术创新，而是让金融创新回归服务实体经济的本源，唯有以“零容忍”的态度取缔比特币交易，才能筑牢金融安全的“防火墙”，守护公众的“钱袋子”，为经济社会高质量发展营造风清气正的金融环境，在全球金融治理的浪潮中，中国推进比特币交易取缔工作，既维护了自身金融稳定，也为全球应对加密货币风险提供了“中国经验”,彰显了负责任大国的担当。
