近年来,随着虚拟货币概念的炒作,各类所谓“数字货币交易所”层出不穷,部分平台以“高收益”“国际化”为噱头吸引投资者,但需要明确的是:包括Rfinex在内的任何虚拟货币交易所,在中国境内均不受法律认可,其开展的相关业务属于非法金融活动。 本文将从政策法规、风险危害等角度,提醒公众警惕此类平台的潜在风险。
中国严禁虚拟货币交易,交易所无合法地位
自2013年以来,中国监管部门多次明确虚拟货币及相关业务的非法属性,2021年9月,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出:“虚拟货币兑换、交易等活动均属于非法金融活动”“任何金融机构、支付机构等不得为虚拟货币交易提供服务”,这意味着,境内任何为个人或企业提供虚拟货币交易、兑换、托管的平台,均违反国家法律法规,不具备合法经营资质。
Rfinex作为一家境外注册的虚拟货币交易所,即便宣称“面向全球用户”,也不得在中国境内开展业务,根据中国法律,境外机构向境内居民提供虚拟货币交易服务,同样属于非法金融活动,参与者的权益不受法律保护,此前,已有多家类似平台因涉嫌非法经营、诈骗等被查处,相关负责人被追究刑事责任,充分说明监管部门对此类行为的“零容忍”态度。
参与非法交易所交易,面临多重风险
部分投资者可能被虚拟货币的短期价格波动诱惑,或轻信平台的“保本高息”承诺,但参与Rfinex等非法交易所交易,实则如同踏入“陷阱”,面临的风险包括但不限于以下几点:
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资金安全无保障:虚拟货币交易所不受监管,平台可能卷款跑路、挪用用户资产,或因技术漏洞导致黑客攻击,近年来,全球范围内虚拟货币交易所“暴雷”事件频发,投资者血本无归的案例比比皆是,2022年某知名交易所破产,导致数百万用户无法提现,涉及资金规模超百亿美元。
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法律风险突出:根据中国《刑法》《防范和处置非法集资条例》等规定,参与虚拟货币交易炒作,可能涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、洗钱等违法犯罪活动,一旦平台被查处,投资者不仅无法追回损失,还可能因参与非法活动承担法律责任。
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交易机制不透明:非法交易所普遍存在“做庄控盘”“虚假交易”等问题,平台可通过后台操纵价格、限制提现等方式收割用户,部分平台会在行情波动时突然“拔网线”,阻止用户平仓,导致投资者被迫承受巨额亏损。
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个人信息泄露:注册非法交易所时,用户需提交身份证、银行卡等敏感信息,这些数据可能被平台贩卖或用于其他违法活动,引发电信诈骗、身份盗用等次生风险。
树立正确投资观念,远离虚拟货币交易
虚拟货币并非法定货币,不具有与人民币等同的法律地位,其价格完全由市场炒作决定,缺乏实际价值支撑,本质上是一种“击鼓传花”的投机游戏,监管部门多次强调,“虚拟货币交易炒作活动,扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。”
对于普通投资者而言,应充分认识虚拟货币的非法性和风险性,坚决抵制“高收益”“稳赚不赔”等虚假宣传,选择合法合规的投资渠道,如股票、基金、债券等,如发现疑似非法虚拟货币交易平台,可向金融监管部门、公安机关举报,共同维护良好的金融秩序。
在“金融安全”已成为国家安全重要组成部分的背景下,任何试图绕过监管、开展非法金融活动的行为,都将受到法律的严厉惩处。Rfinex等虚拟货币交易所不仅不受国内认可,其背后更隐藏着巨大的法律风险和财产风险。 守护好自己的“钱袋子”,远离虚拟货币交易,才是对个人财产安全最根本的保障。